Projectrisico's: voorbeeld, risicobeoordeling, analyse van mogelijke gebeurtenissen

2024 Auteur: Henry Conors | [email protected]. Laatst gewijzigd: 2024-02-12 11:30

Dit artikel gaat over de risico's van het project, er zullen voorbeelden worden gegeven, zoals ze zeggen - "uit het leven". Om het proces van het uitvoeren van werk te beheersen, worden altijd dezelfde doelen gesteld: tijd besparen en geld investeren. Om de risico's van het project, waarvan de voorbeelden zeer talrijk zijn, tot een minimum te beperken, wordt risicobeheer gecreëerd, gewapend met een speciale methodiek. En dit komt bovenop het feit dat de sponsor van het project de effectiviteit van dergelijk werk zal zien. Elke gevaarlijke gebeurtenis zal waarschijnlijk plaatsvinden, maar het is geen feit dat de impact ervan op de uitvoering van het werk noodzakelijkerwijs negatief zal zijn. Van tijd tot tijd worden ook de positieve risico's van het project opgemerkt. Voorbeeld: een project heeft plotseling een echte expert die al het werk aan gruzelementen zal slaan, maar uiteindelijk de resultaten aanzienlijk zal versnellen en kwaliteit zal toevoegen.

Hoe de kans voorspellen?

Risico is een waarschijnlijke gebeurtenis die gegarandeerd of plotseling kan plaatsvinden. Het is niet zo moeilijk om de gegarandeerde risico's van het project te voorzien. Voorbeeld: gelicentieerde software stijgt bijna altijd in prijs aan het einde van het jaar. Het is zelfs moeilijk om het een risico te noemen - het is eerder een gegeven waarmee rekening moet worden gehouden bij het plannen van middelen.

Maar er zijn ook echt gevaarlijke voorbeelden van de risico's van een investeringsproject, die bijna niet te overzien zijn. Bijvoorbeeld, een afname van de solvabiliteit van de bevolking en een verlies van de vraag naar de producten van het project, dan zal het nodig zijn om de prijzen te reguleren of andere nogal pijnlijke maatregelen te nemen.

Alle projecten met betrekking tot investeringen kunnen niet anders dan verwijzen naar de toekomende tijd, en daarom is er nooit enige zekerheid in de voorspelde resultaten. Het kan worden beïnvloed door zowel inflatie als de ineenstorting van de economische crisis, evenals door overmacht: natuurrampen, brand en dergelijke. Het heeft geen zin om zo'n evenement te verwachten, maar je moet er toch klaar voor zijn. Bovendien gebeuren er nog steeds noodzakelijkerwijs kleinere problemen naarmate het investeringsproject wordt uitgevoerd.

Voorbeelden van risico's: concurrerende fabrikanten zijn in veelvoud op de markt verschenen. Hoe te zijn? Alleen aanbodstimulansen zullen het project redden. Of er is iets gebeurd dat niet werd verwacht (externe veranderingen van welke aard dan ook kunnen impact hebben - van inflatoir, politiek, sociaal, commercieel tot de plotselinge opkomst van nieuwe technologieën): er zal duidelijk niet genoeg geld zijn om het project voort te zetten. Hier zal het zeker nodig zijn om de ontwikkeling van het project enigszins op te schorten met uitstel van de lancering voor de vereiste periode. Kortom, er is altijd enig risico.

Projectrisicobeoordeling

Het hierboven gegeven voorbeeld van voorbestemming, wanneer de kosten van software naar verwachting zullen stijgen, is heel typisch. Er zijn technieken waarmee je veel en niet zo eenvoudige situaties kunt evalueren en anticiperen. Hier is een voorbeeld van een projectrisicobeoordeling waarbij een specifieke functie is geselecteerd. Elk investeringsproject impliceert in de eerste plaats de visie van de investeerder, en niet van tussenpersonen en de ondernemer die het project uitvoert.

De eerste stap is om rekening te houden met de macro-economische situatie - zowel in het gastland als in de wereld als geheel, als de projectrisico's worden ingeschat. Een voorbeeld van de aankondiging van sancties staat voor ieders ogen. Als de situatie zorgvuldig wordt overwogen, kan men nauwkeurig aannemen hoe goed of slecht de economie zich zal ontwikkelen.

Het volgende is een analyse van de situatie in de branche waar het project met risicobeheer zou moeten worden uitgevoerd. Een voorbeeld hiervan zijn de succesvol opererende ondernemingen in onze moeilijke omstandigheden van de wereldwijde crisis en talrijke sancties, waar het nodige marktonderzoek op tijd werd uitgevoerd, een gedetailleerde analyse van de activiteiten van concurrenten werd gemaakt, prijzen werden voorspeld, hun eigen en de technologieën van anderen werden geanalyseerd en alle maatregelen werden genomen om moeilijkheden met succes te overwinnen in het geval van plotselinge nieuwe producten van concurrenten.

De volgende stap is om het investeringsproject zelf te onderzoeken vanuit het oogpunt van productie. Alle mogelijke scenario's voor implementatie worden overwogen, waar mogelijk wordt het optimale gekozenprojectrisicobeheer. Voorbeelden van dergelijk werk zijn bekend bij elke ondernemer en projectmanager, aangezien dit de basis is van ondernemersactiviteit. Dat is echter niet alles. Het is onmogelijk om zonder een gedetailleerde studie van commerciële en productieactiviteiten te doen: voorraden materialen en grondstoffen, productietechnologie, maar ook verkoop, productiekosten en nog veel meer.

Specificatie en onzekerheid

Zodra een project variabiliteit heeft in zowel beslissingen als resultaten, v alt het automatisch in de categorie onzeker en risicovol. Specifieke voorbeelden van projectrisicoanalyse mogen niet worden gegeven, aangezien elk nieuw geval uniek is en omstandigheden en omstandigheden overal anders zijn. Meestal zijn de makers van het project van mening dat het niet nodig is om de risico's voor de komende jaren te berekenen - het toekomstige management van de onderneming zal zich hier zorgen over maken. Dit is niet helemaal eerlijk, wat betekent dat het verkeerd is.

Voor de volledigheid van de analyse van de risico's van een investeringsproject kan aan de hand van het voorbeeld van een specifieke onderneming alleen worden aangetoond dat naast het bepalen van de risico's ook de maatregelen worden geschetst die nodig zijn om deze te minimaliseren. Natuurlijk heeft elke onderneming zowel risico's als activiteiten die niet vergelijkbaar zijn met die waarmee de buren hun hersens pijnigen. De begrippen onzekerheid en risico verschillen echter enigszins van elkaar. De eerste is een zekere onnauwkeurigheid van informatie of de onvolledigheid ervan bij het identificeren van projectrisico's. Voorbeelden gaan meestal over uitvoeringsvoorwaarden. En risico is het optreden tijdens de uitvoering van omstandigheden die noodzakelijkerwijs leiden tot bepaalde negatieve gevolgen of voor:het hele project, of voor individuele deelnemers.

Dit betekent dat onzekerheid een objectief kenmerk is dat absoluut elke deelnemer in gelijke mate treft. Het kan ook een financieel risico van het project zijn. Voorbeeld: De toekomstige prijs van een grondstof wordt niet bepaald. Dit zal natuurlijk in verschillende mate gevolgen hebben voor veel projectdeelnemers: de prijs van bijvoorbeeld brandstof zal een van hen dwingen het project helemaal te staken, terwijl de ander toch het risico neemt. Dit risico is dus veel subjectiever, hoewel de gebruikelijke onzekerheid het veroorzaakte.

De impact van risico op het project

Risico wordt noodzakelijkerwijs geassocieerd met daaropvolgende negatieve gevolgen. Voorbeelden van de risico's van een maatschappelijk project (en vele andere): verliezen, vertragingen bij de uitvoering van het project, en dergelijke. Er is een andere interpretatie: het is de mogelijkheid van absoluut alle afwijkingen - positief of negatief - in indicatoren van de geprojecteerde waarden.

Risico is volgens deze interpretatie de mogelijkheid van gevaar, een gebeurtenis die zal plaatsvinden of niet. Als het gebeurt, zijn er opties voor de gevolgen: een positief resultaat (bijvoorbeeld winst of een ander voordeel), een negatief resultaat (verliezen, schade, verliezen, enz.), een nulresultaat (wanneer het project bleek te zonder verlies of zonder winst).

Tijdens de analyse van financiële of organisatorische dreigingen is het in kaart brengen van projectrisico's van groot belang. Een voorbeeld van de meest succesvolle oppositie tegen negatieve omstandigheden van welke aard dan ook kan alleen worden gegeven door een team waar documentatiealle deelnemers zijn bezig met het identificeren van de kenmerken van de risico's die een bedreiging vormen. Bovendien gaat dit proces continu door, in alle stadia van het project. Allereerst wordt een analyse gemaakt van de documentatie - projectplannen, gegevens over eerdere contracten, enz.). Vanaf hier verschijnen de eerste en belangrijkste invoer in de analyse.

Vrijwel alle projectdocumentatie kan dienen als een bron van risico-informatie, van productbeschrijvingen en aannamedoelen tot historische gegevens. De methode voor het verzamelen van informatie die het meest effectief is, wordt gebruikt. Het kan de Delphi-methode zijn, brainstormen, verschillende peilingen en dergelijke.

Er wordt ook een analyse van checklists uitgevoerd, die een lijst met risico's voor dergelijke projecten bevat. Op internet vind je er bijvoorbeeld een groot aantal. Vervolgens wordt een register van projectrisico's gevormd. De registervoorbeelden bevatten niet alleen een lijst met gedetailleerde risico's, maar ook een lijst met mogelijke reactiestrategieën als risico's worden geïdentificeerd. En tot slot wordt de uiteindelijke analyse uitgevoerd - kwantitatief en kwalitatief.

Risico-uitsplitsingsstructuur

Om risico's te identificeren, te categoriseren en een analyse te maken, wordt een hiërarchische structuur als een risicoboom gebruikt. Voorbeelden van projecten met beheerde risico's tonen een kwalitatieve analyse, die een volledig proces van identificatie en systematisering tot in de kleinste detailniveaus en traceerbare verbindingen met de rest van de projectelementen biedt. Vergelijkbaar met de werkverdelingsstructuur: organisatiebeheerproject, uitsplitsing van projectkosten, projectresources, enzovoort. Alleen de elementen in de boom zijn gesorteerd op belangrijkheid en op aard.

Modern projectmanagement omvat het gebruik van generieke sjablonen om projectrisico's op te splitsen. De technologie voor het maken van zo'n risicoboom lijkt sterk op de technologie voor het splitsen van werk. Hiërarchische elementen worden soms vervangen door een simpele lijst van verwachte projectrisico's, vaker door een niet al te complexe hiërarchische structuur van twee of drie niveaus.

Het onderste niveau is echter altijd het gekwantificeerde risico of de risicobeschrijving van het project. Voorbeelden kunnen een of meer gebeurtenissen in hun geheel weergeven, maar altijd met zichtbare gevolgen. De werkboom en de risicoboom zijn ontwikkeld op het materiaal van verschillende ontledingsgrondslagen. Dit zijn belangrijkheid, prioriteiten, betekenis, de behoefte aan diepere analyse, de aard van de gevolgen, reacties, enzovoort.

Elementen van een projectmanagementplan

Een van deze elementen is het projectrisicoregister. Voorbeelden uit de bedrijfspraktijk zijn overal te vinden. Allereerst is het een document dat de resultaten bevat van een kwalitatieve en kwantitatieve analyse van risico's, evenals een reactieplan voor de gevolgen ervan, als ze zich voordoen.

Het risicoregister geeft alle vermoedelijke gevaren weer met een gedetailleerde beschrijving, categorie, oorzaak, waarschijnlijkheidsniveau, positieve of negatieve impact op de uiteindelijke doelen. Natuurlijk gaat elk waargenomen risico gepaard met:verwachte reacties. Het geeft ook de huidige staat aan. Dit is een van de belangrijkste elementen van het projectmanagementplan.

Een aparte fase van risicobeheer is hun beoordeling door de projectdeelnemers. Wanneer grote kapitaalinvesteringen worden gedaan, is de mate van onzekerheid zeer hoog, en probabilistische en statistische methoden zijn hier duidelijk onvoldoende. Bovendien is er nog weinig initiële informatie over de oorsprong van het project en is het erg moeilijk om unieke situaties te voorzien.

Risicomatrix

Het is op zulke momenten dat speltheorie te hulp schiet, een aparte trend van toegepaste wiskunde van het begin van de twintigste eeuw is een methodologie waarbij de uitbetalingsmatrix toepasbaar is met behulp van de ideeën en methoden van de speltheorie, zoals evenals de risicomatrix van het project. De voorbeelden tonen hetzelfde gebruik van elementen van toegepaste wiskunde.

Met hun hulp worden optimale oplossingen gemodelleerd als er onzekerheid ontstaat. Men kan bijvoorbeeld achtereenvolgens de doelgerichte acties van de ene of de andere partij beschouwen, waarbij precies zijn belangen worden bestudeerd, terwijl alle partijen in conflict zijn als hun doelen zich op verschillende polen bevinden.

Dit is een zeer interessante en zelfs fascinerende theorie die constant wordt gebruikt bij het oplossen van praktische problemen, een soort methode om oplossingen te vinden die voortkomen uit tegenstrijdige belangen en rationeel handelen.

De eerste manier om risico's te classificeren

Het is noodzakelijk om risico's te verdelen en te classificeren vanaf het allereerste begin van het proces van het opstellen van contractdocumenten en het opstellen van een businessplan. Wat betekent"risico's classificeren"? Dit is de gebruikelijke verdeling ervan volgens bepaalde kenmerken en criteria in verschillende groepen, zodat de gestelde doelen worden bereikt. Het is bijvoorbeeld raadzaam om risico's te scheiden en het mogelijke resultaat te voorspellen van de impact van elk van hen op het verloop van het beleggingsproces.

Risico's kunnen netto zijn als het resultaat nul of negatief is. Dit omvat rampen als een aardbeving, tsunami en soortgelijke natuurlijke factoren, brand, overstromingen en andere natuurlijke schokken, uitstoot van schadelijke gassen en andere milieurampen, verandering van regime in het land, wanbetaling en vele andere politieke redenen die van invloed zijn op de economie als geheel en bedrijf van elk niveau, een verscheidenheid aan transportongevallen. Sommige commerciële risico's worden ook als puur geclassificeerd, zoals diefstal, sabotage die schade aan eigendommen veroorzaakt, uitval van apparatuur en andere productiestoringen, betalingsachterstanden, late leveringen van goederen met handelsrisico's.

Een andere groep - speculatieve risico's, ze worden gekenmerkt door de mogelijkheid om zowel positieve als negatieve resultaten te behalen. Financiële risico's zijn hier het duidelijkst vertegenwoordigd, aangezien ze een belangrijk onderdeel vormen van commerciële risico's. Er is een tweede criterium nodig voor classificatie. Dit is de reden waarom het risico überhaupt is ontstaan. Afhankelijk van deze redenen verschijnen de volgende typen: commerciële risico's, transportrisico's, politieke, milieu- en natuurlijke risico's.

De tweede manier om risico's te classificeren

Een andere manier om risico te deleninvesteringsproject op intern en extern. Deze laatste hangen samen met een niet helemaal stabiele situatie in de economie, evenals de precaire economische wetgeving, onvoldoende gunstige investeringsvoorwaarden en het onvermogen om winsten vrij te besteden. Externe risico's die verband houden met de externe economie worden gecreëerd door een situatie waarin handelsbeperkingen kunnen worden ingevoerd, grenzen kunnen worden gesloten en dergelijke.

Er is ook een hoog niveau van externe risico's met de onzekerheid van het politieke beeld en er is een mogelijkheid van een scherpe verslechtering. Hangt niet af van de wil van de belegger en elke verandering in klimatologische omstandigheden, vol met natuurrampen. En natuurlijk is er een enorm risico wanneer de marktomstandigheden fluctueren - wisselkoersen, prijzen, BBP enzovoort.

De interne risico's van een investeringsproject kunnen op kleinere schaal verschillende factoren zijn, maar ook met zeer, zeer pijnlijke gevolgen. Een aardbeving komt niet zo vaak voor als de fouten van de projectdeelnemers zelf. Als de projectdocumentatie bijvoorbeeld niet volledig genoeg is, of erger nog, verschilt deze niet in nauwkeurigheid.

Er zijn altijd technische en technologische risico's in de productie - defecte apparatuur, ongelukken, huwelijken en dergelijke. Als het projectteam handelt zoals Snoek, Kreeft en Zwaan deden in de fabel van Krylov, dat wil zeggen, als de initiële selectie van deelnemers verkeerd was gedaan; als er geen doelen in het team zijn gedefinieerd, de belangen niet op het belangrijkste zijn gericht en het gedrag van de projectdeelnemers de gemeenschappelijke zaak schaadt, bestaat het risico dat de gestelde doelen niet worden bereikt.

Het wordt een enorme ramprisico als prioriteiten veranderen tijdens projectimplementatie, als managementondersteuning wegv alt. Als de zakelijke reputatie van het team als geheel of zijn individuele leden veel te wensen overlaat, als er geen nauwkeurigheid en volledigheid van financiële informatie is, nemen de interne risico's toe. Als productprijzen of vraag, evenals de capaciteiten van concurrenten, niet correct worden beoordeeld, zullen risico's zeker negatieve gevolgen hebben.

Derde manier van classificatie

Ten slotte is het mogelijk om risico's te classificeren op basis van hun voorspelbaarheid. Er zijn risico's die uiterlijk onvoorspelbaar en uiterlijk voorspelbaar zijn. De eerste omvat onverwachte overheidsacties om productie-, productie- en ontwerpnormen te reguleren, acties op het gebied van milieubescherming, landgebruik, belastingen en prijsstelling. En deze lijst kan nog lang worden voortgezet. Natuurlijk beïnvloeden natuurrampen de mate van risico. Maar vaker - misdaden: weigering om te werken, bedreigingen, intimidatie, geweld, enz.

Plots duiken er verschillende ecologische en sociale oorzaken van risico's op, die met negatieve gevolgen dreigen. Ook zijn er faillissementen van aannemers, waardoor de benodigde infrastructuur voor de uitvoering van het project niet op tijd tot stand komt. Er zijn ook grote fouten bij het stellen van projectprioriteiten.

Uiterlijk voorspelbare risico's vormen ook een vrij uitgebreide lijst. Een voorbeeld van de meest voorkomende projectrisico's is het marktrisico, wanneer kansen verslechteren: wanneer grondstoffen worden ontvangen, wanneer hun kosten stijgen, wanneereisen van de consument, met de versterking van concurrenten en het verlies van hun eigen positie op de markt. Ook hier kun je lang lijsten.

Operationele risico's zijn ook redelijk voorspelbaar. Vaak zijn er afwijkingen van de hoofddoelen, wordt de beveiliging geschonden. Het komt ook voor dat afzonderlijke elementen van het project niet in goede staat kunnen worden gehouden. De sociale en ecologische gevolgen van nieuwe risico's zijn altijd negatief. Er is een voorspelbaar gevaar van afwijkingen in het inflatiepercentage van die waarden waarvoor de berekening is gemaakt. Heel vaak zijn er momenteel negatieve veranderingen in de belastingen voor bedrijven.

Conclusies

Tijdens de uitvoering van het project wordt echter geen enkele onzekerheid over de voorwaarden gegeven. Daarom is het noodzakelijk om constant de omstandigheden te bewaken waarin het project wordt uitgevoerd, het is noodzakelijk om de gegevens, werkschema's aan te passen en ook de voorwaarden van de relatie tussen de projectdeelnemers zorgvuldig te bewaken. De volgende situatie kan worden beschouwd als een voorbeeld van risicobeoordeling van een investeringsproject.

Het zou vreemd zijn om een brand in het kantoor van een bedrijf te suggereren of een plotselinge intrekking van de subsidies van een sponsor te plannen, hoewel de gevolgen van een dergelijk risico voor het bedrijf verschrikkelijk lijken. De kans is laag, het risico bevindt zich op het "gele" niveau. Maar als de software niet op tijd arriveert, zal het project er zwaar onder lijden. Het komt veel vaker voor. Het risiconiveau is duidelijk "rood". Maar het belangrijkste is dat dit risico volledig kan worden vermeden tijdens het normale werk van de projectdeelnemers. risico waarschijnlijkheid -berekening van de mogelijkheid van implementatie van 0 tot 100%.

Wanneer een project wordt uitgevoerd, vervangt de ene taak de andere, en daarmee veranderen ook de soorten risico's. Daarom moet de analyse altijd aanwezig zijn en moet de risicokaart zo nodig worden getransformeerd. Dit is met name van belang in de beginfase van de projectuitvoering: hoe eerder risico's worden geïdentificeerd, hoe meer mogelijkheden om zich hierop voor te bereiden. Dit alles vermindert verliezen.