Kwantitatieve risicoanalyse: hoe verlies je niet in het bedrijfsleven?

2024 Auteur: Henry Conors | [email protected]. Laatst gewijzigd: 2024-02-12 11:25

Vandaag de dag wordt het probleem in een groot aantal concept-bedrijfsplannen, zelfs als ze een geschikt onderdeel bevatten met een analytisch aspect, beperkt tot een analyse van financiële of bancaire risico's en weerspiegelt niet het volledige scala aan risico's. Professionals moeten echter op grote schaal gebruik maken van zowel kwalitatieve als kwantitatieve risicoanalyse. Laten we stilstaan bij het tweede type.

Kwantitatieve analyse is alleen van toepassing op risico's die in het kwalitatieve analyseproces zijn geïdentificeerd als een significante impact op het behalen van de gestelde doelen. Bij het uitvoeren van een dergelijke analyse moet het effect van dit soort gebeurtenissen worden beoordeeld met het toekennen van een bepaalde digitale beoordeling.

Kwantitatieve analyse is soms niet nodig om effectieve risicoreacties te ontwikkelen. De meest gebruikte analytische methoden zijn:

- onderzoekgevoeligheid, wat inhoudt dat de weerspiegeling van de mate van onzekerheid van elk afzonderlijk element van het bedrijfsproject wordt bepaald, terwijl andere elementen van de basiswaarde worden geaccepteerd;

- Rekening houdend met de voorspelde geldwaarde door elke waarde te vermenigvuldigen met de waarschijnlijkheid van voorkomen, worden de resultaten samengevat.

Kwantitatieve analyse van elk investeringsproject bepa alt de numerieke waarde van sommige risico's. Het is gebaseerd op het gebied van waarschijnlijkheden, onderzoek naar operaties en wiskundige statistiek.

Kwantitatieve analyse wordt uitgevoerd in het geval van twee voorwaarden: een basisberekening van een bedrijfsproject en een volwaardige kwalitatieve analyse. Haar taak is om numeriek de invloed te meten van bepaalde veranderingen in factoren op de dynamiek van criteria die de effectiviteit van het project aantonen.

De volgende methoden voor kwantitatieve analyse van zakelijke projecten worden vaak gebruikt:

- analyse van prestatie-indicatoren zoals de netto contante waarde en het rendement, evenals de winstgevendheidsindex;

- aanpassing van de disconteringsvoet;

- Monte Carlo-methode (tweede naam - simulatiemodellering);

- een beslisboom bouwen.

Alle vermelde analytische methoden van zakelijke projecten zijn gebaseerd op probabilistische benaderingen.

Kwantitatieve en kwalitatieve analyse en hun effectiviteit zijn rechtstreeks afhankelijk van de vereisten voor de definitieve indicatoren(resultaten), informatiebasis en planningsbetrouwbaarheidsniveau. Voor kleine projecten zijn bijvoorbeeld heel effectieve methoden: analyse van de aanpassing van de disconteringsvoet en gevoeligheid. Voor grote projecten is het simulatiemodellering en de constructie van curven van kansverdelingen. Als het resultaat van het project afhangt van de goedkeuring van sommige beslissingen, is het noodzakelijk om een beslissingsboom op te bouwen.

Analysemethoden moeten dus op een complexe manier worden toegepast met hun eenvoudigste varianten in de beoordelingsfase, en complexer en vereisen aanvullende gegevens - bij de resulterende rechtvaardiging van zakelijke projecten.