In een moeilijke periode voor het land hoor je steeds vaker de term 'devaluatie' van tv-schermen. Wat is de devaluatie van de roebel in eenvoudige bewoordingen? Deze vraag is van belang voor veel Russen, vooral degenen die een lening terugbetalen of hun spaargeld willen sparen tijdens wisselkoersschommelingen. Laten we dit concept in meer detail bekijken, de geschiedenis van devaluatie bespreken, de soorten van dit proces en hoe u uw spaargeld kunt sparen in moeilijke economische omstandigheden.
Wat betekent dit concept
Devaluatie is de waardevermindering van de nationale valuta (in dit geval de Russische roebel) ten opzichte van het geld van andere landen en de waarde van goud. Voor een objectieve vergelijking worden niet alleen de belangrijkste wereldvaluta's (dollar en euro) genomen, maar ook meer dan 15 nationale munteenheden van andere landen.
Het concept van devaluatie kan op een andere manier worden uitgelegd. Als gevolg van bepaalde economische en politieke processen stijgt de wisselkoers van andere valuta's ten opzichte van de nationale valuta. Zo vond de laatste devaluatie van de roebel in Rusland plaats in de eerste helft van 2014. De koers van de dollar ten opzichte van de roebel daalde toenvan 35 roebel tot 31 voor één Amerikaanse dollar. Na de revaluatie (het concept van omgekeerde devaluatie, dat wil zeggen, het betekent de versterking van de nationale munteenheid), begon de devaluatie. Dit leidde ertoe dat er al 60-65 roebel voor de dollar werd gegeven. Het devaluatiepercentage van de Russische roebel bedroeg bijna 100%.
Maar in het algemeen moet er rekening mee worden gehouden dat dit concept in dit geval nogal uitbreidbaar is, aangezien een dergelijke toestand van de economie in de Russische Federatie zich heeft voortgesleept. De devaluatie van de roebel in Rusland is de afgelopen kwart eeuw met enige mate van ernst waargenomen. Dit geeft aan dat er iets mis gaat in de economie van het land.
Geschiedenis van devaluatie in Rusland
Het is interessant om het lot van de nationale munteenheid in de afgelopen eeuw te volgen om de oorzaken en gevolgen van de devaluatie van de roebel te begrijpen. In welk jaar gebeurde dit fenomeen voor het eerst in Rusland? De sterkste economie ter wereld werd in 1914, dat wil zeggen met het uitbreken van de Eerste Wereldoorlog, ernstig door elkaar geschud. Voordien werd de nationale munteenheid vrijelijk ingewisseld voor goud tegen 0,7 gram per roebel. Het was de bloeitijd van de Russische economie, de markt van het Russische rijk telde in 1913 170 miljoen mensen (terwijl de bevolking van heel Europa toen niet groter was dan 300 miljoen). Toen was het Rusland dat alle voorwaarden had om de locomotief van de economische ontwikkeling in de 20e eeuw te worden.
Maar kort na het begin van de Eerste Wereldoorlog stopte de gratis uitwisseling voor goud. De staat werd gedwongen geld uit te geven dat nergens door werd gedekt. Dus als er in 1914 2,4 miljard roebel in omloop was, dan was dat in 1916 al 8 miljard. Dit veroorzaakte ernstige inflatie. Met de komst van de bolsjewiekenalles lukte niet. De enige actie van de nieuwe regering was om de geldhoeveelheid te vergroten. De snelheid van het drukken van nieuwe (reeds Sovjet-)betaalborden was zodanig dat de geldhoeveelheid in 1922 met 10 duizend keer moest worden verminderd en in 1923 met 100 keer. In 1932 werd de Sovjet-roebel niet langer in het buitenland genoteerd en ingewisseld voor goud.
De valutahervorming van 1961 is een combinatie van devaluatie en denominatie. Geld werd ingewisseld voor nieuwe in de verhouding van 10 tot 1. De volgende hervorming - Pavlovskaya - vond al in 1991 plaats. Dit hielp om het probleem van de schaarste op de grondstoffenmarkt gedeeltelijk op te lossen. Alle biljetten van 50 en 100 roebel waren onderhevig aan uitwisseling, hiervoor werden slechts drie dagen toegewezen, de limiet was 1000 roebel. Alle andere bankbiljetten van deze waarde zijn "verbrand".
Vanaf het allereerste begin van de nieuwe Russische roebel ging het ook niet goed. In het jonge Rusland werd zoveel geld gedrukt dat het tot hyperinflatie leidde. Nog een hervorming - 1993. Pas in 1997 kwam er een einde aan de hyperinflatie. Er werd een coupure uitgevoerd, die de Russische roebel in de huidige staat bracht. Zo was de denominatie in de twintigste eeuw in totaal 500 biljoen keer. In de 21e eeuw beleeft de Russische roebel relatief rustige tijden.
Devaluatie=inflatie
Je zou kunnen denken dat devaluatie zoiets is als inflatie. In beide gevallen deprecieert de nationale munteenheid. Er is iets gemeenschappelijks tussen deze concepten, maar toch verschillen ze in essentie. Dus inflatie wordt de waardevermindering van geld binnen de staat genoemd, en devaluatie isvallen ten opzichte van andere wereldvaluta's. Als een land afhankelijk is van import, leidt devaluatie meestal tot inflatie. Dit economisch mechanisme wordt hieronder nader toegelicht. Momenteel zijn deze verschijnselen in Rusland zo sterk met elkaar verbonden dat de waardevermindering onmiddellijk leidt tot een stijging van de prijzen voor producten en diensten voor de bevolking.
Wat bepa alt de wisselkoers
De redenen voor de devaluatie van de roebel en andere monetaire eenheden moeten worden gezocht in de natuurlijke wetten van de economie. De VS, Groot-Brittannië, Frankrijk en Duitsland hebben zeer sterke economieën. Deze landen zijn (in vergelijking met Rusland) minder afhankelijk van de export van grondstoffen. Maar Rusland is niet de belangrijkste leverancier van grondstoffen voor het Westen. De verkoop van aardolieproducten in de nationale economie is goed voor minder dan 30% van de export. Zo is de export van olie en olieproducten in het BBP van Rusland minder dan 10%. Maar zelfs niet zo'n totale afhankelijkheid van de verkoop van zwart goud heeft grote invloed op de stabiliteit van de Russische roebel.
Andere ontwikkelde landen zijn niet afhankelijk van de export van grondstoffen, maar van de levering van hightechdiensten en goederen in het buitenland. Rusland houdt zich ook bezig met de verkoop van wapens (de tweede plaats in de wereld na de Verenigde Staten) en hightech goederen en diensten (verkoop van draagraketten voor de Verenigde Staten). Maar het VK heeft bijvoorbeeld 10% van de markt in deze sector in handen. Dit is hetzelfde als de Russische Federatie bij de export van aardolieproducten. In het VK brengt deze aanpak hoge inkomens met zich mee, aangezien dit goederen met een hoge toegevoegde waarde zijn.
De situatie is vergelijkbaar in andere landen. Structuurde export van westerse staten bestaat voornamelijk uit gefabriceerde goederen. Dat wil zeggen, in het geval van een verandering in de kosten van grondstoffen, zal hun economie in mindere mate lijden. Dit geldt vooral als we kijken naar de situatie op korte termijn. Ontwikkelde landen zullen alleen verliezen lijden als de prijzen blijven dalen of lange tijd laag blijven. Maar de negatieve gevolgen voor het Westen zijn in dit geval de middellange en lange termijn.
Hier kun je de hele keten van gebeurtenissen volgen. Ten eerste verminderen lage prijzen het inkomen van exporteurs van olie en olieproducten, waaronder Rusland, door een gebrek aan financiering worden grote projecten bevroren. Het bevriezen van die projecten verlaagt de kosten van staal, graan, erts, enzovoort. Als gevolg hiervan verminderen niet alleen de landen die zwart goud leveren de exportinkomsten.
Maar voordat bijvoorbeeld het VK de impact van deze negatieve processen voelt, zullen de olie-exporterende landen er al aan worden onderworpen. De nationale munteenheid van deze landen zal onstabiel worden, zal al veranderen onder invloed van enkele voorspellingen, geruchten en verwachtingen. Daarom heeft de daling van de olieprijzen een negatief effect op de economieën van de meeste ontwikkelde landen, maar het is de roebel die in waarde da alt.
Soorten geldontwaarding
De devaluatie van de roebel en elke andere nationale valuta kan open of verborgen zijn, natuurlijk of kunstmatig. Deze soorten zijn vaak met elkaar verweven. De natuurlijke waardevermindering van geld vindt plaats tegen de achtergrond van verschillende macro- en micro-economische factoren, de economische situatie van het land in het algemeen. Kunstmatig (in tegenstelling tot natuurlijk) omvat al de tussenkomst van officiële instanties of speculanten. De overheid is meestal niet geïnteresseerd in de depreciatie van de nationale munt, maar speculanten maakt het niet uit, ze kunnen geld verdienen zowel aan de depreciatie van de munt als aan de stijging van de prijs.
Open devaluatie wordt meestal geassocieerd met de beslissingen van de Centrale Bank van de Russische Federatie of andere officiële instanties. Dit gebeurde bijvoorbeeld in 1998, toen de Centrale Bank besloot de roebel te devalueren en dit aan de bevolking bekendmaakte. Iets soortgelijks gebeurde in 2014 in Kazachstan. Op 11 februari kondigde de Nationale Bank de devaluatie van de munt aan. In sommige gevallen vindt devaluatie plaats samen met denominatie. Zo was het in 1961 in de USSR. Formeel vervingen ze gewoon het oude geld door nieuwe, maar objectief gezien daalden het goudgeh alte van de roebel en de wisselkoers sterk.
Verborgen devaluatie gaat niet gepaard met officiële beslissingen van de regering of de Centrale Bank. Een voorbeeld kan als volgt worden gegeven. Begin 2017 kondigde het ministerie van Financiën van de Russische Federatie officieel de aankoop van vreemde valuta aan. Bewust werd het doel om de munteenheid te depreciëren niet nagestreefd, maar het verschijnen van zo'n grote speler die dollars opkocht, leidde tot een verborgen daling van de wisselkoers van de roebel. Deze devaluatie van de roebel in Rusland was niet zo merkbaar voor de gemiddelde persoon.
Redenen voor devaluatie
De laatste tijd is de belangrijkste reden voor de devaluatie gewoon de daling van de kosten van grondstoffen, en vooral olie en olieproducten. Dit werd hierboven uitgebreid besproken. Maar ook andere processen kunnen de oorzaak van devaluatie worden. Dit zijn economische redenen enbepaalde acties van grote marktspelers. De eerste reeks redenen zijn onder meer de uitstroom van kapitaal, de daling van de exportprijzen, de verslechtering van de economische situatie in de staat.
De tweede groep redenen houdt verband met macro-economische factoren. Door de kosten van de valuta van het land te verlagen, verhoogt de regering de aantrekkelijkheid van haar eigen goederen. Een voorbeeld is het optreden van de Amerikaanse Federal Reserve, de Centrale Bank van West-Europese landen en Japan. Maar het is de moeite waard om te beseffen dat achter onbegrijpelijke economische termen de uitgifte van een ongedekte valuta in omloop is.
Een belangrijk gevolg van dergelijke acties is een toename van de wereldwijde schuld van alle deelnemers aan het proces (de kaart hierboven toont statistieken over de buitenlandse schuld van de staten van de wereld). Nu is de buitenlandse schuld van de meeste ontwikkelde landen op een zeer hoog niveau. Dit wordt het grootste probleem van de financiële toezichthouder. In de toekomst kan dit leiden tot een wereldwijde inflatieschok, de enige vraag is de timing van de start van het proces.
Wie profiteert van de val van de roebel
Het lijkt erop dat de devaluatie van de roebel een negatief fenomeen is? Slechts gedeeltelijk. Als gevolg van devaluatie zal de publieke sector nog steeds de verwachte inkomsten ontvangen, zullen werknemers van staatsbedrijven en gepensioneerden geen vertraging oplopen in salarissen en pensioenen, zullen bedrijven niet failliet gaan en zullen ze blijven functioneren. De koopkrachtdaling wordt alleen weerspiegeld in goederen die uit het buitenland worden geïmporteerd, aangezien deze sterk in prijs stijgen.
Devaluatie is ook gunstig voor binnenlandse producenten. Russische goederenproductie concurrerend wordt met import. De binnenlandse productie begint te groeien, waardoor de roebel weer sterker wordt ten opzichte van de dollar. Natuurlijk zijn er slachtoffers in dit proces. Dit zijn degenen die een lening hebben in dollars of euro's, inclusief een hypotheek op een appartement. Wat te doen in zo'n situatie? Bekijk het hieronder.
Hoe devaluatie te voorspellen
Prognoses van de devaluatie van de roebel zijn slechts voorspellingen, het is onmogelijk om dit proces met 100% nauwkeurigheid te voorspellen. Vele factoren leiden hiertoe, ook factoren die niet kunnen worden gecontroleerd. Bijvoorbeeld speculatie op de valutamarkt. Er is maar één conclusie. U moet altijd voorbereid zijn op de waardevermindering van de munteenheid in de voorwaarden van de Russische Federatie. Je kunt vertrouwen op de meningen van experts, maar die komen later niet altijd overeen met de werkelijkheid.
Wat te doen met spaargeld
De devaluatie van de roebel is een bedreiging die voortdurend opdoemt in moderne omstandigheden. Maar wat moet een gewoon mens in zo'n situatie doen? Hoe kunt u uw spaargeld sparen? Er zijn verschillende manieren om je op een gezonde manier te gedragen:
- Probeer geen leningen aan te gaan in de valuta van andere staten, en als je ze al hebt, probeer ze dan om te zetten in roebels.
- Behoud spaargeld in verschillende valuta's. Hierdoor kunt u erop rekenen dat ten minste de ene groei de val van de andere compenseert. Het klassieke schema: een derde van de besparingen in dollars, een derde - in roebels, een derde - in euro's.
- Het is de moeite waard om een lening aan te gaan (als er nog steeds behoefte aan is) of grote aankopen te doen, alleen in de valuta waarin een persoon ontvangtinkomen.
- Een van de beste manieren om kapitaal te verzekeren, is door onroerend goed te kopen. Dergelijke investeringen brengen niet veel inkomsten op, maar het risico om ze te verliezen is minimaal. Het is de moeite waard om te zeggen dat investeringen in luxe onroerend goed nu veelbelovender zijn.
- Beleggen in goud is niet zo goed. Als u goud koopt en het vervolgens onmiddellijk verkoopt, verliest u ongeveer 30% van uw geld. Om de investering terug te verdienen, moet u wachten tot de waarde met 30% is gestegen, en dit kan jaren of zelfs decennia duren.
- Voor de aankoop van valuta, stelt dat exporttechnologie en gefabriceerde goederen als betrouwbaar worden beschouwd. Dit zijn Noorwegen, Zweden, Japan, China, Zwitserland.
Voorspelling voor het lopende jaar
Zal er een devaluatie van de roebel in Rusland plaatsvinden? Deze vraag kan met zekerheid bevestigend worden beantwoord. Natuurlijk wacht de Russische munt op devaluatie, het gaat hier eerder om de timing, en niet om het feit zelf van dit economische proces. Velen verwachtten de devaluatie van de roebel na de verkiezingen, maar experts zeiden dat het onwaarschijnlijk is dat de waardevermindering zal plaatsvinden. En zo gebeurde het. We kunnen zeggen dat er zeker geen scherpe daling van de roebel zal zijn. De devaluatie van de roebel in 2018 in Rusland is een onwaarschijnlijk fenomeen. Experts suggereren dat de nationale munteenheid in 2018 zelfs zal stijgen tot 52,5 roebel per dollar.
