Tegenwoordig is het probleem van criminele geldcirculatie behoorlijk acuut, zowel op regionaal niveau als op mondiaal niveau - tussen landen. Verschillende internationale organisaties zijn betrokken bij de bestrijding van deze illegale operaties. In het artikel gaan we dieper in op de activiteiten van de FATF - dit is een groep die maatregelen van financiële aard ontwikkelt om het witwassen van geld tegen te gaan. Het belang ervan kan moeilijk worden overschat, aangezien het zijn best doet om de financiering van criminele groepen en terrorisme over de hele wereld tegen te gaan.
Wat is dit
Volgens de algemene definitie is de FATF een internationale organisatie die zich bezighoudt met het opstellen van wereldnormen op het gebied van de bestrijding van het witwassen van geld en de financiële ondersteuning van terroristische organisaties. Daarnaast zet de FATF zich in om nationale systemen te toetsen aan gevestigde internationale normen. Het belangrijkste hulpmiddel in de beschreven activiteitVeertig aanbevelingen op het gebied van AML / CFT worden door de organisatie overwogen, die zorgvuldig worden beoordeeld (ongeveer elke vijf jaar). De voorzitter van de FATF-groep is Santiago Otamendi.
Geschiedenis van voorkomen
Al in 1989 van de vorige eeuw, volgens de beslissing van de landen die deel uitmaken van de "Big Seven", werd de FATF gevormd. Hierdoor ontstond er een internationale instelling die de opdracht kreeg om internationale standaarden op het gebied van AML/CFT te ontwikkelen en te implementeren. Meer dan vijfendertig staten en twee internationale organisaties maken deel uit van de groep. Een twintigtal organisaties en twee bevoegdheden treden op als waarnemers.
Structuur en activiteiten
De FATF-groep houdt constant minstens drie keer per jaar plenaire vergaderingen, waarin bepaalde beslissingen worden genomen. Ook de tool van dit instituut zijn de werkgroepen:
- door typologie;
- Beoordeling en implementatie;
- terroristische financiering;
- over de studie van internationale samenwerking.
FATF is ook een organisatie die actief samenwerkt met de Wereldbank, het Internationaal Monetair Fonds en het Bureau van de Verenigde Naties voor de bestrijding van misdaad en drugshandel. Al deze structuren ontwikkelen en implementeren programma's ter bestrijding van het witwassen van geld en het investeren in criminele activiteiten.
Een van de belangrijkste instrumenten van de FATFzijn verschillende financiële inlichtingeneenheden (of kortweg FIE's) die verantwoordelijk zijn voor het verzamelen en onderzoeken van financiële informatie binnen een enkel land om illegale geldmigraties te zoeken en op te sporen.
FATF-lidmaatschap
Meer dan 35 landen zijn lid van de wereldberoemde FATF Group. De deelnemende landen zijn: Australië, Nieuw-Zeeland, Azië en Europa, de VS, Mexico, Brazilië, Argentinië, Zuid-Afrika en de Russische Federatie. Deze laatste is sinds juni 2003 lid van de FATF. Naast landen omvat dit twee internationale organisaties: de Samenwerkingsraad voor de Arabische Golfstaten en de Europese Commissie.
Het is opmerkelijk dat het op initiatief van Rusland was dat de Federale Financiële Controledienst in 2004 namens de Russische Federatie deelnam aan de activiteiten van de FATF.
Kenmerken van aanbevelingen
De documenten van het internationale instituut bevatten materiaal, namelijk een reeks organisatorische en juridische maatregelen die in elk land moeten worden genomen om een effectief regime te creëren voor de bestrijding van het witwassen van geld en de financiering van terrorisme. Kenmerken van maatregelen als universaliteit en complexiteit worden als volgt uitgedrukt:
- Maximale dekking van antiwitwaskwesties;
- relatie met andere internationale verdragen, handelingen van relevante internationale organisaties die betrokken zijn bij AML/CFT, resoluties van de VN-Veiligheidsraad, enz.;
- Landen in staat stellen flexibel beleid te voeren,het oplossen van deze problemen, rekening houdend met nationale kenmerken en de specifieke kenmerken van het rechtssysteem.
Alle FATF-aanbevelingen vervangen op geen enkele manier soortgelijke resoluties van andere organisaties en dupliceren ze niet. Integendeel, ze brengen de principes samen en spelen een zeer belangrijke rol bij de codificatie van AML/CFT-regels en -regelgeving. Volgens een van de resoluties van de Veiligheidsraad worden de 40 FATF-aanbevelingen zonder uitzondering als bindend beschouwd voor alle VN-lidstaten.
Hoe het is ontwikkeld
De veertig aanbevelingen zijn oorspronkelijk opgesteld toen het in 1990 nodig was om regels te ontwikkelen en financiële systemen te beschermen tegen criminelen die geld witwassen van de verkoop van drugs. Later, namelijk zes jaar later, werden de FATF-normen herzien als gevolg van veranderingen in technologie, de opkomst van nieuwe trends en manieren om financiën wit te wassen.
In oktober 2001 heeft de FATF de eerste acht en vervolgens negen speciale aanbevelingen opgelegd voor de bestrijding van de financiering van terrorisme.
De normen van de groep werden al in 2003 voor de tweede keer herzien en werden erkend in honderdtachtig landen. Op dit moment worden ze beschouwd als de internationale standaard voor de bestrijding van illegaal witwassen en de financiering van terroristische organisaties.
Subtypes van aanbevelingen
De volledige lijst van FATF (in het bijzonder normen) kan in verschillende groepen worden verdeeld:
- coördinatie en politiekbetreffende het tegengaan van illegale geldstromen;
- witwassen en confiscatie;
- terroristische financiering;
- een reeks preventieve maatregelen;
- transparant eigendom en activiteiten van rechtspersonen;
- internationale samenwerking;
- verantwoordelijkheid en gezag van relevante autoriteiten en andere maatregelen.
Regionale groepen
Om internationale geldstromen en transacties nauwlettend te volgen en criminele activiteiten in dit verband te stoppen, zijn er speciale regionale groepen zoals de FATF. Ze dragen bij aan de verspreiding van internationale normen over de hele wereld. Elk van de groepen behandelt zijn specifieke regio en bestudeert de specifieke kenmerken van geldcirculatie. Daarnaast worden wederzijdse beoordelingen van nationale financiële systemen uitgevoerd op naleving van normen en wordt onderzoek gedaan naar de huidige trends.
Wat zijn dit voor bands? In totaal zijn er acht van hen in de wereld: Azië-Pacific, een groep in Zuid-Amerika, Eurazië, een groep in Oost- en Zuid-Afrika, een groep in het Midden-Oosten en Noord-Afrika, een Comité van deskundigen van de Europese Raad, een Caribische groep en een groep in West-Afrika. Een andere, ter bestrijding van het witwassen van geld in Centraal-Afrika, heeft nog geen erkenning gekregen en is geen onderdeel geworden van de regionale FATF-stijl.
Zwarte lijst
Een van de activiteiten van de beschreven instelling is om te onderzoeken welke landen en organisaties de FATF-aanbevelingen niet naleven. Met andere woordende zogenaamde niet-coöperatieve landen en gebieden worden bepaald, hun lijst wordt samengesteld, die "zwart" wordt genoemd. Het opnemen van een staat in deze lijst leidt niet tot het toepassen van sancties, maar geeft wel aan hoeveel vertrouwen buitenlandse investeerders in dit land hebben.
Opname of uitsluiting van de zwarte lijst wordt uitgevoerd tijdens FATF-vergaderingen in overeenstemming met de volgende criteria die in 2000 zijn vastgesteld:
- hiaten in financiële regelgeving - dit kunnen transacties in betalingssystemen zijn zonder de benodigde autorisatie;
- wetgevende obstakels, zoals het onvermogen om de eigenaar van het bedrijf te identificeren;
- obstakels in internationale samenwerking - dit omvat het verbod om informatie over het bedrijf te geven op wetgevend niveau;
- Ontoereikendheid van maatregelen ter bestrijding van het witwassen van geld, bijvoorbeeld onvoldoende kwalificaties van het personeel, corruptie, enz.
Volgens de wereldstatistieken en de gegevens van de Wereldbank over de schaduweconomie wordt er elk jaar voor meer dan tien biljoen dollar aan goederen en diensten geproduceerd en geleverd.
