In 2008 overspoelde de crisis de hele wereld. Het begin van de financiële problemen in de wereld begon met de ineenstorting van de aandelenmarkt. In de reling heerste van 21 tot 22 januari chaos op alle beurzen. Niet alleen aandelenkoersen stortten in, maar ook aandelen van bedrijven die het goed deden. Zelfs grote bedrijven als het Russische Gazprom leden verliezen. Kort na de daling van de aandelen op de wereldoliemarkt begon olie in prijs te dalen. Op de aandelenmarkten brak een periode van instabiliteit aan, die een grote indruk achterliet op de grondstoffenmarkten. Ondanks pogingen van economen om de situatie te rechtvaardigen (ze kondigden publiekelijk de correctie van de aandelenkoersen aan), kreeg de hele wereld op 28 januari de kans om een nieuwe beurscrash te aanschouwen.
Hoe is de crisis begonnen?
In 2008 begon de crisis niet op 21 januari met een daling van de voorraden, maar op 15 januari. De bankgroep Citigroup boekte een winstdaling, wat de belangrijkste drijfveer was voor een waardedaling van de aandelen op de New York Stock Exchange. De volgende gebeurtenissen vonden plaats:
- Dow Jones daalde 2,2%.
- Standard &Poor's met 2,51% gedaald.
- Nasdaq Composite - met 2,45%.
Slechts 6 dagen later manifesteerden de gevolgen van prijsveranderingen zich op de beurs en drukten hun stempel op de situatie over de hele wereld. De meeste spelers op de valutamarkt zagen eindelijk in dat veel bedrijven zich in werkelijkheid niet zo goed voelen. Achter hoge kapitalisatiepercentages, achter de hoge aandelenkoersen, gaan chronische verliezen schuil. Veel economische experts voorspelden al in 2007 een crisis in 2008. Er werd gesuggereerd dat Rusland twee jaar later moeilijke tijden zou doormaken omdat de middelen van de binnenlandse markt nooit uitgeput zouden raken. Voor de wereldeconomie was eerder de neergang voorspeld.
Messengers of the world issues in 2008 en ontwikkelingen
Hoewel de wereldwijde crisis van 2008 begon met de val van de beurzen, waren er veel voorwaarden voor het ontstaan ervan. De daling van de voorraden was slechts een waarschuwingssignaal voor een dynamisch veranderende situatie. Overproductie van waren en een aanzienlijke accumulatie van kapitaal werden in de wereld geregistreerd. Beursinstabiliteit getuigde dat er bepaalde problemen waren met de verkoop van goederen. De volgende beschadigde schakel in de wereldeconomie was de productiesfeer. De wereldwijde veranderingen in de economie die de crisis van 2008 met zich meebracht, hadden een aanzienlijke impact op het leven van gewone mensen.
De wereldeconomie werd gekenmerkt door een situatie waarin de kansen en vooruitzichten van de markten volledig waren uitgeput. Ondanks de mogelijkheid om de productie uit te breiden en de beschikbaarheid van gratis geld, is het inkomenerg problematisch. Reeds in 2007 konden de inkomens van de arbeidersklasse dalen in landen als de VS en het VK. De krimp van de markten kon nauwelijks worden beperkt door een toename van zowel de consumenten- als de hypothecaire kredietverlening. De situatie escaleerde toen duidelijk werd dat de bevolking zelfs de rente op leningen niet kon betalen.
De eerste wereldwijde crisis in de menselijke geschiedenis
In de periode van 2008 tot 2009 werden de meeste landen van de wereld geconfronteerd met een financiële en economische crisis, waardoor het fenomeen de status van "wereldwijd" kreeg. De crisis van 2008, die nog lang in de herinnering bleef, trof niet alleen de kapitalistische landen, maar ook de economieën van de post-socialistische staten. De laatste regressie in de wereld tot 2008 op zo'n grote schaal vond plaats in 1929-1933. In die tijd ging het zo slecht dat rond grote Amerikaanse steden kartonnen dorpen ontstonden, omdat het grootste deel van de bevolking door werkloosheid niet kon voorzien in een leefbaar loon. De bijzonderheden van de ontwikkeling van elk afzonderlijk land van de wereld bepaalden de gevolgen van het fenomeen voor elk volk.
Het dichte naast elkaar bestaan van de economieën van de wereld, de afhankelijkheid van de meeste staten van de dollar, evenals de mondiale rol van de Verenigde Staten als consument op de wereldmarkt, heeft ertoe geleid dat de interne problemen zijn "herdrukt" op het leven van bijna alle landen. Alleen China en Japan bleven buiten de invloed van de 'economische reus'. De crisis kwam niet als een donderslag bij heldere hemel. De situatie bloeide geleidelijk en systematisch op. Een mogelijke ineenstorting van de economie werd aangegeven door sterke uptrends. Daarnaast zijn de Verenigde Staten er in 2007 in geslaagd de rente met 4,75% te verlagen. Dit is een ongebruikelijk fenomeen voor een periode van stabiliteit, die niet onopgemerkt bleef door fundamentalistische speculanten. Het is de moeite waard om te zeggen dat het feit dat er geen reactie op de valutamarkt was op de renteverlaging in Amerika als zodanig een teken was van de komende moeilijkheden. Wat er aan de vooravond van de crisis gebeurde, is slechts een van de standaard beginstadia van het fenomeen. Staten hebben in deze periode al problemen, maar ze zijn verborgen en laten zich niet duidelijk voelen. Zodra het scherm werd bewogen en de wereld de werkelijke stand van zaken zag, begon de paniek. Er was niets te verbergen, wat leidde tot de ineenstorting van de economie in de meeste staten.
De financiële crisis van 2008 over de hele wereld
De belangrijkste kenmerken van de crisis en de gevolgen ervan zijn gemeenschappelijk voor elke staat in de wereld. Tegelijkertijd zijn er ook belangrijke verschillen die kenmerkend zijn voor elk land. In 9 van de 25 landen van de wereld werd bijvoorbeeld een sterke stijging van het BBP opgetekend. In China steeg het cijfer met 8,7%, en in India - met 1,7%. Als we kijken naar de post-Sovjetlanden, bleef het BBP op hetzelfde niveau in Azerbeidzjan en Wit-Rusland, Kazachstan en Kirgizië. De Wereldbank richtte zich op het feit dat de crisis van 2008 leidde tot een algemene daling van het BBP in 2009 met 2,2% wereldwijd. Voor ontwikkelde landen was dit cijfer 3,3%. Opkomende en opkomende markten zagen geen daling, maar een stijging, zij het een kleine,slechts 1,2%.
De diepte van de daling van het BBP varieerde aanzienlijk, afhankelijk van het land. De grootste klap viel op Oekraïne (de daling was 15,2%) en Rusland (7,9%). Dit heeft geleid tot een afname van het algehele concurrentievermogen van landen op de wereldmarkt. Oekraïne en Rusland, die vertrouwden op de zelfregulerende krachten van de markt, leden zwaardere gevolgen van sociaal-economische aard. De staten die er de voorkeur aan gaven het bevel of de sterke posities in de economie te behouden, doorstonden de 'economische chaos' gemakkelijk. Dit zijn China en India, Brazilië en Wit-Rusland, Polen. Hoewel de crisis van 2008 een zekere indruk op elk van de landen van de wereld heeft achtergelaten, had het overal zijn eigen kracht en individuele structuur.
Wereldwijde economische crisis in Rusland: begin
De oorzaken van de crisis van 2008 voor Rusland waren niet alleen extern, maar ook intern. Om de grond onder de voeten van de grote staat weg te slaan was de daling van de kosten van olie en metalen. Het waren niet alleen deze industrieën die werden getroffen. De situatie verslechterde aanzienlijk door de lage liquiditeit van de geldhoeveelheid van het land. Het probleem begon in 2007, tussen september en oktober. Dit was een duidelijk signaal dat het geld op de Russische banken bijna op was. De vraag van burgers naar leningen was vele malen groter dan het beschikbare aanbod. De crisis van 2008 in Rusland werd gekenmerkt door het feit dat binnenlandse financiële instellingen tegen rente in het buitenland geld begonnen te lenen. Tegelijkertijd bood de Centrale Bank van Rusland een herfinancieringstarief van 10% aan. Al op 1 augustusIn 2008 bedroeg de omvang van de buitenlandse schuld in het land 527 miljard dollar. Met het begin van de wereldwijde crisis, in de herfst van hetzelfde jaar, stopten westerse staten met de financiering van Rusland vanwege de situatie.
Het grootste probleem van Rusland is de liquiditeit van geld
Voor Rusland was het de liquiditeit van de geldhoeveelheid die de crisis van 2008 vormde. Algemene redenen, zoals dalende voorraden, waren secundair. Ondanks de jaarlijkse groei van de geldhoeveelheid van de roebel gedurende 10 jaar met 35-60%, is de munt niet sterker geworden. Toen de wereldwijde crisis van 2008 zich net begon te manifesteren, vormden de leidende westerse landen een bepaalde stand van zaken. Dus 100 c.u. Het BBP van elke staat kwam overeen met ten minste 250-300 USD. bank activa. Met andere woorden, de totale activa van banken waren 2,5-3 keer hoger dan de totale waarden van het BBP van staten. De verhouding van 3 tot 1 maakt de financiële structuur van elk van de staten stabiel, niet alleen met betrekking tot externe veranderingen, maar ook met interne veranderingen. In Rusland, toen de financiële crisis van 2008 begon, waren er niet meer dan 70-80 roebel aan activa per 100 roebel van het BBP. Dit is ongeveer 20-30% minder dan de geldhoeveelheid van het BBP. Dit leidde tot liquiditeitsverlies in bijna het hele banksysteem in de staat, banken stopten met lenen. Een kleine storing in het functioneren van de wereldeconomie had een nadelig effect op het leven van het land als geheel. De situatie in het land, veroorzaakt door de crisis van 2008, is beladen met herhalingen totdat het probleem van de liquiditeit van de nationale munteenheid volledig is uitgeroeid.
De Centrale Bank van Rusland heeft zelf de crisis veroorzaakt
De crisis van 2008 in Rusland vond grotendeels plaats door interne factoren. Invloed van buitenaf heeft de achteruitgang in het land alleen maar doen toenemen. Op het moment dat de Centrale Bank van de Russische Federatie besloot de rente te verhogen, daalde het productieniveau sterk. Het aantal wanbetalingen in de reële sector, zelfs voordat de crisis van 2008 zich manifesteerde, varieerde binnen 2%. Eind 2008 verhoogt de Centrale Bank de herfinancieringsrente tot 13%. Het plan was om vraag en aanbod in evenwicht te brengen. Dit leidde zelfs tot een stijging van de kosten van leningen voor kleine, middelgrote en particuliere bedrijven (18-24%). Leningen werden onhoudbaar. Het aantal wanbetalingen is verdrievoudigd vanwege het onvermogen van burgers om hun schulden aan banken terug te betalen. In het najaar van 2009 was het percentage wanbetalingen in het land opgelopen tot 10. Het resultaat van het rentebesluit was een scherpe daling van de productievolumes en de sluiting van een groot aantal bedrijven in het hele land. De oorzaken van de crisis van 2008, die het land in grotere mate zelf heeft gecreëerd, hebben geleid tot de ineenstorting van de economie van een ontwikkelingsstaat met een hoge consumentenvraag en hoge economische prestaties. Het zou mogelijk zijn geweest om de gevolgen van de wereldchaos te vermijden door fondsen te injecteren in betrouwbare banken door het financiële blok van de staat. De ineenstorting van de aandelenmarkt had niet zo'n grote impact op de staat, aangezien de economie van bedrijven weinig te maken heeft met handel op de aandelenmarkt en 70% van de aandelen in handen is van buitenlandse investeerders.
Oorzaken van de wereldwijde crisis van mondiale aard
In 2008-2009 had de crisis betrekking op bijna alle sectoren van de overheidsactiviteit, met name olie en die welke direct verband hielden met industriële hulpbronnen. Een trend die sinds 2000 succesvol groeide, werd teniet gedaan. De prijzen voor agro-industriële goederen en "zwart goud" stegen. De prijs van één vat olie bereikte een piek in juli en stopte bij $ 147. Meer dan deze kosten is de brandstofprijs nooit gestegen. Met de stijging van de olieprijzen zijn de goudprijzen gestegen, wat bij beleggers al het vermoeden heeft gewekt dat de situatie ongunstig zou uitpakken.
Drie maanden lang daalde de olieprijs tot $61. Van oktober tot november was er nog een prijsdaling van $ 10. De daling van de brandstofkosten was de hoofdoorzaak van de daling van de indexen en het verbruik. In dezelfde periode begon de hypotheekcrisis in de Verenigde Staten. Banken gaven mensen geld om huizen te kopen voor 130% van hun waarde. Als gevolg van de daling van de levensstandaard konden leners hun schulden niet terugbetalen, en het onderpand dekte de schuld niet. De deposito's van Amerikaanse burgers smolten gewoon voor onze ogen. De gevolgen van de crisis van 2008 hebben hun stempel gedrukt op de meeste Amerikanen.
Wat was de laatste druppel?
Naast de hierboven beschreven gebeurtenissen, hebben sommige fenomenen die in de pre-crisistijd in de wereld plaatsvonden, hun stempel gedrukt op de situatie. We kunnen ons bijvoorbeeld het verduisteren van fondsen herinneren door een fulltime handelaar van een van de grootste Franse banken, Societe Generale. Jerome Carviel heeft niet alleen het bedrijf systematisch geruïneerd, hij liet het publiek duidelijk alle tekortkomingen zien in het werk van de grootstefinanciële organisatie. De situatie toonde duidelijk aan hoe vrij personeelshandelaren kunnen beschikken over de middelen van de bedrijven die hen hebben ingehuurd. Dit stimuleerde de crisis van 2008. Velen associëren de redenen voor de vorming van de situatie met de financiële piramide van Bernard Madoff, die de negatieve trend van de wereldwijde aandelenindex versterkte.
De wereldwijde financiële crisis van 2008 werd verergerd door agflatie. Dit is een forse prijsstijging voor agro-industriële producten. De FAO-prijsindex is stelselmatig gestegen tegen de achtergrond van een wereldwijde daling van de aandelenmarkt. De index piekte in 2011. Bedrijven over de hele wereld begonnen, in een poging hun eigen gang van zaken op de een of andere manier te verbeteren, in te stemmen met zeer riskante transacties, die uiteindelijk grote verliezen met zich meebrachten. We kunnen spreken over de afname van het volume van de aankopen van goederen uit de auto-industrie. De vraag daalde met 16%. In Amerika was dit - 26%, wat leidde tot een afname van de vraag naar producten van de metallurgie en andere aanverwante industrieën.
De laatste stap naar chaos was de groei van de LIBOR-rente in Amerika. Het evenement vond plaats in verband met de waardevermindering van de dollar in de periode van 2002 tot 2008. Het probleem is dat in de hoogtijdagen van de economie en met haar ontwikkeling in een ongelooflijk snel tempo, het niet misplaatst zou zijn om na te denken over een alternatief voor de dollar.
Gevolgen van de crisis van 2008 voor de wereldeconomie
De wereldeconomie kent van tijd tot tijd ups en downs. Er zijn gebeurtenissen in de geschiedenis die de richting van het economische leven veranderen. De financiële crisis van 2008 zette de wereldeconomie volledig op zijn kop. Kijkend naar de situatiewereldwijd is de wereldeconomie na de chaos meer uniform geworden. De lonen in de geïndustrialiseerde landen, die tijdens de depressie werden verlaagd, zijn bijna volledig hersteld. Dit maakte het op zijn tijd mogelijk om de ontwikkeling van de wereldindustrie in de kapitalistische staten te herstellen. Een significante stijging is te zien in landen die zich net beginnen te ontwikkelen. Voor hen was de wereldwijde depressie een unieke kans om hun potentieel op de wereldmarkt te realiseren. Niet direct afhankelijk van de beurzen en de dollar, hadden de onderontwikkelde staten niet te maken met de situatie. Ze richtten hun energie op hun eigen ontwikkeling en welvaart.
De accumulatiecentra bleven in de VS, de EU en het VK, wat leidde tot een industriële hausse. De technologische component begon te verbeteren, wat tot op de dag van vandaag voortduurt. Veel landen hebben hun beleid herzien, wat het mogelijk heeft gemaakt om een betrouwbare economie voor de toekomst op te bouwen. Voor sommige staten had de crisis zeer indrukwekkende positieve effecten. Zo kregen landen die vanwege de situatie in de wereld waren afgesneden van externe financiering, de kans om de binnenlandse economische activiteit te herstellen. Zonder materiële voorraden van buitenaf, moest de regering de rest van het budget in huishoudelijke sectoren pompen, zonder welke het onmogelijk is om het minimale comfort van de levensstandaard van de burgers te garanderen. Zo zijn de richtingen van de economie, die voorheen buiten de invloedszone bleven, vandaag veranderd.
Hoe zal de situatie in 2015 zijn, terwijlblijft een mysterie. Sommige economen zijn ervan overtuigd dat de huidige situatie in de wereld een soort echo is van de crisis van 2008, een van de kleurrijke, maar volledige gevolgen van de wereldwijde depressie. De situatie doet denken aan de crisis van 2008. Redenen convergeren:
- daling van de prijs van een vat olie;
- overproductie;
- toenemende wereldwijde werkloosheid;
- catastrofale daling van de liquiditeit van de roebel;
- een buitengewone daling met gaten in de Dow Jones en S&P.
Analisten zeggen dat de situatie zal blijven verslechteren.
